Wie zijn de oplichters? Het gestolen geld als online fraude volgen

We hebben allemaal de horrorverhalen gehoord; de eenzame vrouw die werd gedupeerd “verliefd worden” met een oplichter, de naïeve student die dacht dat ze wat van hun financiële ellende konden verzachten door een ongelukkige Oost-Europeaan enige loterijwinst te laten afhandelen, of de phishing-e-mail die een minder dan technisch onderlegde oudere persoon overhaalde om hun online bankreferenties over te dragen en creditcardgegevens, alleen om te zien hoe hun hele levensparen zijn gestolen. De waarheid is dat eenieder van ons het slachtoffer zou kunnen worden, hoezeer we ons ook bewust zijn van veiligheid - onze eigen Angela Alcorn was bijna betrapt door een oplichterij van de westerse Unie. Hoe ik bijna Conned kreeg Via een overdracht van de Western Union Scam Hoe ik bijna via Conned kwam Een overdracht van de westerse Unie Scam Hier is een klein verhaal over de nieuwste "Nigeriaanse oplichterij", die achteraf gezien te duidelijk is en toch zo geloofwaardig als je de haak slaat. Lees meer vorig jaar.

Hoewel we vaak hebben gekeken naar het voorkomen van online oplichting Vermijd stiekeme online marketingzwendel bij populaire websites! Vermijd Sneaky Online Marketing Scams door populaire websites! Kent u dat gevoel wanneer u wordt misleid om te klikken op iets op een website waarop u niet van plan bent te klikken? Misschien was het een bestellingscherm dat je in de val lokte om voor extra te betalen ... Lees meer en wat te doen als je ongelukkig genoeg bent om aan de ontvangende kant te staan, we zijn nooit echt gegaan “Achter de schermen”. Wie zijn de mensen aan de andere kant van deze fraude? Waar gaat het geld naartoe? We nemen een kijkje ...

West-Afrika en de 419 Scam

West-Afrikaanse landen zijn misschien wel de meest bekende beoefenaars van de welbekende “419 oplichting”; meer officieel bekend als “voorschotfraude”.

Als je al een tijdje een e-mailaccount hebt, zul je je zeker bewust zijn van het soort correspondentie dat de oplichters gebruiken. Meestal pleiten ze voor hulp, onder vermelding van burgeroorlog, familie sterfgevallen, overheidsinterventie of medische problemen als reden voor het hebben van uw hulp bij het verplaatsen van hun fortuin naar een nieuwe locatie.

De zwendel ontstond eind 1700 in Spanje en stond bekend als de “Spaanse gevangene” truc. De moderne versie van de oplichter werd in de jaren tachtig ontwikkeld in door armoede getroffen gebieden in Nigeria en won daarmee “419” tag met betrekking tot het specifieke artikel van het Nigeriaanse wetboek van strafrecht dat betrekking heeft op fraude.

Hoewel Nigeria het meest geciteerde land van herkomst is, is het gebruik van de zwendel nu verspreid over alle delen van West-Afrika. Basil Udotai, de voormalige Nigeriaanse cybersecurity-directeur, was geciteerd in een recent artikel van de econoom “Er zijn meer niet-Nigeriaanse oplichters die Nigeriaan claimen [te zijn] dan ooit ... [omdat] de vreselijke reputatie van Nigeria voor corruptie de vreemde verhalen over dodgy advocaten, plotselinge sterfgevallen en weeskinderen waarschijnlijk in de eerste plaats plausibel lijkt te maken”.

De feiten ondersteunen de beweringen van Udotai. Uit een recente studie bleek dat van de 85 procent van 419 e-mailberichten oplichting die een West-Afrikaans land noemde, 51 procent Nigeria noemde, terwijl plaatsen zoals Ivoorkust, Burkina Faso, Ghana en Senegal allemaal hoog scoorden..

Niettemin, in een deel van de wereld waar het gemiddelde salaris slechts $ 2 USD per dag is, het meest rationeel “westerlingen” misschien in staat om het hun harten te vinden om sympathiseer met de oplichters. Enkele van de meest succesvolle zijn nu meer dan $ 60.000 waard, hoewel de gemiddelde uitbetaling voor een baan in het afgelopen decennium is gedaald van $ 12.000 naar $ 200..

Het is vermeldenswaard dat IP-adrestracers suggereren dat 54 procent van e-mails met fraudegevallen vooraf afkomstig is uit de VS en Europa, maar nu met zoveel fraudeurs “uitbesteding” hun mailinglijsten naar botnets, is het onwaarschijnlijk dat deze cijfers een echte weerspiegeling zijn van de realiteit.

Amerika

Ondanks de schande van de West-Afrikaanse oplichters, zijn ze eigenlijk maar goed voor een klein percentage van de online criminelen en fraudeurs. Onderzoek in 2006 wees uit dat slechts zes procent van de cybercriminelen in Nigeria was gestationeerd, terwijl 16 procent in het VK en 61 procent in de Verenigde Staten woonde..

De omvang van het probleem is het bereiken van pandemische niveaus, maar waarom de VS zoveel slechter is voor online fraude dan gelijkwaardige ontwikkelde landen in Europa en het Verre Oosten een mysterie blijft. Voor de omvang van het probleem hoef je niet verder te kijken dan het nieuws van vorige week, toen twee voormalige FBI-agenten werden beschuldigd van het stelen van Bitcoins en het witwassen van geld tijdens het onderzoek van het bureau naar de ondergrondse zwarte marktwebsite, de Zijderoute.

De Amerikaanse oplichters zijn aanzienlijk geavanceerder dan hun Afrikaanse tegenhangers. Tactiek is divers, met populaire oplichterijen, waaronder fraude met zoekmotoroptimalisatie (SEO) (waarbij bedrijven worden gelokt om te betalen voor SEO-verbeteringen zonder enig rendement te zien), internetticketfraude (waarbij websites claimen dat ze tickets voor in-demand concerten en sportevenementen aanbieden) , vaak met een grote korting), phishing-aanvallen 4 Algemene methoden die u kunt gebruiken om phishingaanvallen te detecteren 4 Algemene methoden die u kunt gebruiken om phishingaanvallen te detecteren Een "phish" is een term voor een zwendelwebsite die probeert te lijken op een site die u weet het misschien wel en bezoek vaak. De handeling van al deze sites die proberen uw account te stelen ... Lees meer (wanneer een gebruiker wordt gepresenteerd met een schijnbaar legitieme website die eigenlijk frauduleus gevoelige informatie, zoals bankgegevens en creditcardnummers, verzamelt) (waarbij de oplichter aandelenkoersen probeert te manipuleren voor eigen gewin).

Het geld van deze oplichting kan op veel plaatsen terechtkomen. Het is typisch verdeeld tussen persoonlijk gewin (zoals huizen, auto's, boten en andere luxe voorwerpen) en internationale criminele bendes. Hoewel individuele diefstal duidelijk een probleem is, zijn het criminele bendes die de grootste bedreiging vormen; geld dat op frauduleuze wijze online is verkregen, is in het verleden met succes in verband gebracht met drugshandel, mensenhandel, ontvoeringsringen en terroristische activiteiten.

De kosten

Vergis je niet, online fraude is een enorme, uitgestrekte industrie. Dit gaat over meer dan één louche criminele bende of een slimme oplichter die in een landhuis op de Bahama's woont. Medio 2014 werd de totale jaarlijkse kost van online fraude voor de wereldeconomie geschat op $ 445 miljard - dat is $ 74 voor elke man, vrouw en kind op de planeet. Als het een bedrijf zou zijn, zou het de op twee na hoogste inkomsten ter wereld hebben, alleen achter de Chinese olie- en gas gigant Sinopec en retailketen Walmart, en voor de Britse olieconglomeraten Shell (4e) en BP (6e), en de VS Exxon Mobil (5e).

Persoonlijke ervaring

Vergeet niet dat er veel manieren zijn om een ​​fout te ontdekken. Bent u in een haast om thuis geld te verdienen? Spot 7 Work At Home Scams Bent u in een haast om thuis geld te verdienen? Spot 7 Work At Home Scams Rijkdom, snelheid, ethiek - als het op geld aankomt, kun je er maar twee kiezen. Als het gaat om thuiswerken, is de kans groot dat u niet de kans krijgt om zelfs maar een van ... Lees meer te kiezen en te voorkomen dat u een slachtoffer wordt. Niettemin, met de “Internet der dingen Waarom het internet der dingen de grootste veiligheid is Nachtmerrie Waarom het internet der dingen de grootste veiligheidsnachtmerrie is Op een dag kom je thuis van je werk om te ontdekken dat je cloud-enabled huisbeveiligingssysteem is geschonden. Hoe kon dit gebeuren? Met Internet of Things (IoT) kon je er op de harde manier achter komen. Lees verder ” steeds meer all-pakkend en doordringend in ons leven, er zijn een toenemend aantal punten dat de criminelen kunnen exploiteren - we moeten waakzaam zijn.

Wat is uw ervaring met online fraude en het voorkomen ervan 3 Online tips voor fraudepreventie die u moet kennen in 2014 3 Online tips voor fraudepreventie die u moet kennen in 2014 Meer lezen? Heb je of iemand die je kent ooit een slachtoffer geweest? Misschien heb je besloten mee te spelen met een fraude om meer over de sector te weten te komen? Heb je tips of advies voor je mede-lezers??

Hoe dan ook, we horen graag van je. Laat ons je mening en feedback weten in de comments hieronder.

Image Credits: hacker met geld via Shutterstock

Meer informatie over: online fraude, online privacy, oplichting.